MANDY'365 只要健康不要胖

基金的價值如何計算?


－－－基金的單位價格「淨值」

共同基金的每一個單位價格稱為淨值(英文簡稱：NAV)，該價格需於每營業日結算，每日每基金僅有一個價格，不似股票有多筆報價



－－－如何計算基金淨值


(基金所有資產-所有負債後) / 流通外在單位數 =每單位淨值



－－－如何計算基金單位數


申購成本/申購當日基金淨值=購得的單位數



－－－購買基金的計價方式

許多人常把基金的購買方式與股票買賣作比較，在此為大家說明

＊基金：
以「投資成本」為基準計算持有單位數
例如，欲申購30000元的A基金，該基金當日淨值為12元，則將有持有2500個單位

＊股票：
以「持有張數」為基準計算需支付的成本

例如，欲購買一張目前股價為12元之股票，則購買二張所需成本為12元*1000股=12000元




－－－如何計算投資利潤


投資基金的利潤來自買賣基金淨值的價差
例如，以10元買進之基金，於漲至12元時賣出，則利潤即價差*持有單位數